Las mandarinas financieras de Nueva York, en un delicioso aleteo de celo regulatorio, han empujado suavemente a los bancos hacia el abrazo de Blockchain Analytics. ¿El objetivo? Para endurecer las riendas en el circo criptográfico. 🎪
Esta última maniobra subraya la creciente inquietud entre los reguladores de que las instituciones financieras tradicionales están coqueteando peligrosamente cerca del abismo de activos digitales. Si bien las empresas criptográficas nativas han confiado durante mucho tiempo en estas herramientas, el Departamento de Servicios Financieros ahora espera que los bancos se unan a la fiesta y huelan actividades nefastas con igual talento.
NYDFS establece la ley
El miércoles, la superintendente Adrienne Harris, en una misiva llena de gravitas burocráticas, decretó que todos los bancos y sucursales extranjeras estatales deben integrar el análisis de blockchain en sus programas de cumplimiento. La directiva, adaptada al tamaño, las operaciones y el apetito de riesgo de cada banco, viene con una advertencia severa: los mercados de criptografía evolucionan más rápido que un chisme en una casa de campo, y los bancos deben mantener el ritmo. 🕰️
«Las tecnologías emergentes introducen amenazas en evolución que requieren herramientas de monitoreo mejoradas», el Aviso entró con la solemnidad de un soliloquio de Shakespeare.
El departamento subrayó la necesidad de que los bancos frustraran el lavado de dinero, las violaciones de las sanciones y otras skullduggery financieras vinculadas a monedas virtuales. Para ayudar, proporcionaron una lista práctica de áreas donde se podía implementar análisis de blockchain:
- Detección de billeteras del cliente Para olfatear los riesgos de criptografía como un cerdo de trufa. 🐽
- Verificar el origen de los fondos de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPS).
- Monitoreo del ecosistema de manera integral para detectar el lavado de dinero o la exposición a las sanciones.
- Identificación y evaluación de contrapartes, como VASP de terceros.
- Evaluar la actividad de transacción esperada versus la realización real, incluidos los umbrales de dólar.
- Los riesgos de peso vinculados a los nuevos productos de activos digitales antes de desatarlos en el mundo.
Estos ejemplos, entregados con la precisión de una receta de Martini, destacan cómo los bancos pueden personalizar sus herramientas de monitoreo para fortalecer sus marcos de gestión de riesgos.
La orientación se basa en el marco de actividades virtuales relacionadas con la moneda (VCRA) de NYDFS, que ha gobernado la supervisión criptográfica en el Estado del Imperio desde 2022.
Los reguladores flexionan sus músculos
Los observadores del mercado sugieren que este aviso es menos un decreto revolucionario y más una aclaración de las expectativas. Al formalizar el papel de la análisis de blockchain en las finanzas tradicionales, Nueva York está reforzando la noción de que los bancos no pueden permitirse tratar la exposición de la criptografía como un ajetreo lateral peculiar.
Los analistas predicen que este enfoque podría estafar más allá de las fronteras de Nueva York. Las agencias y reguladores federales en otros estados pueden considerar la guía como un plan para alinear la supervisión bancaria con las realidades de la adopción de activos digitales. Para las instituciones, no adoptar herramientas de inteligencia blockchain podría invitar al escrutinio regulatorio y erosionar la confianza del cliente más rápido que la promesa de un político.
Con Crypto ahora firmemente arraigado en las finanzas globales, la postura de Nueva York lo deja muy claro: Blockchain Analytics ya no es opcional para los bancos, son tan esenciales como una bebida rígida después de un largo día.
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2025-09-18 04:37