Como investigador experimentado con un gran interés en los activos digitales y las regulaciones financieras, considero que la reciente multa impuesta a Bit Trade (Kraken) por la ASIC es un avance significativo que resalta tanto los riesgos como las oportunidades potenciales dentro de la criptoesfera.
En una acción legal exitosa, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) multó a Bit Trade Pty Ltd, la sucursal australiana del cambio de moneda digital Kraken, con una suma total de 8 millones de dólares.
La sanción se deriva de la emisión ilegal por parte de Bit Trade de un producto de extensión de margen a más de 1.100 clientes australianos sin cumplir con las obligaciones regulatorias requeridas.
Kraken multado por dañar a los inversores
La filial de Payward Inc., conocida como Bit Trade, gestiona la sucursal australiana del intercambio Kraken. Esta filial está registrada en AUSTRAC y opera bajo su supervisión. Como resultado de determinadas infracciones reglamentarias, Bit Trade ha sido multada con 8 millones de dólares. Además, también son responsables de cubrir los honorarios legales incurridos por ASIC durante este proceso.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha iniciado acciones legales contra el operador australiano del intercambio de criptomonedas Kraken, lo que resultó en una orden para que pague $8 millones por proporcionar ilegalmente líneas de crédito a más de 1.100 clientes australianos.
Según el último informe, Bit Trade ha estado brindando un servicio de extensión de margen desde octubre de 2021. Este servicio permite a los clientes obtener préstamos que pueden reembolsarse utilizando criptomonedas como Bitcoin (BTC) o monedas tradicionales como el dólar estadounidense.
Lamentablemente, en lugar de crear una determinación del mercado objetivo (TMD), la empresa pasó por alto este requisito. El TMD sirve como documento obligatorio que señala el grupo demográfico adecuado para los bienes financieros de acuerdo con las Obligaciones de Diseño y Distribución (DDO) de Australia.
En agosto de 2024, el Tribunal Federal decidió que el producto de extensión de margen de Bit Trade era equivalente a un préstamo según la ley australiana. Dado que no se proporcionó ningún documento de términos de mercado (TMD), se descubrió que la empresa había violado sus obligaciones reglamentarias con cada venta del producto. La importancia de este fallo fue destacada por el presidente de la ASIC, Joe Longo.
Determinar el mercado objetivo es crucial para evitar que los inversores reciban marketing de productos inadecuados que potencialmente puedan causarles daño», explica Longo.
Longo destacó que un total de alrededor de 1.100 clientes tuvieron pagos de comisiones e intereses superiores a los 7 millones de dólares, mientras que sus pérdidas comerciales colectivas superaron los 5 millones de dólares. Sorprendentemente, un solo inversor sufrió pérdidas de casi 4 millones de dólares. Longo volvió a subrayar los efectos de largo alcance de esta decisión.
Además, el juez Nicholas criticó los procedimientos de cumplimiento de Bit Trade durante la sentencia, calificándolos de «severamente deficientes». El tribunal enfatizó que las acciones de Bit Trade fueron impulsadas por la generación de ingresos, conclusión a la que llegó porque la empresa continuó proporcionando el producto a pesar de reconocer posibles infracciones legales.
Señaló que Bit Trade solo comenzó a considerar las reglas del régimen DDO una vez que ASIC las señaló por primera vez.
Según el sistema de Obligación de Diseño y Distribución (DDO), se requiere que las empresas creen productos financieros adecuados para segmentos de clientes particulares y distribuyan estas ofertas de manera responsable.
Actualmente, la situación surge a medida que la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) intensifica su enfoque en el mercado de activos digitales. En particular, han iniciado conversaciones con partes relevantes de la industria. Su objetivo es revisar sus directrices sobre cuándo una oferta de activos digitales podría clasificarse como un producto financiero sujeto a regulación.
Se aceptan comentarios sobre estas consultas hasta febrero de 2025. En la actualidad, las acciones tomadas por ASIC sirven como recordatorio de los peligros potenciales que implica invertir en monedas digitales.
Además de abordar cualquier problema legal, Kraken también está considerando cerrar su mercado NFT. Al hacerlo, el intercambio centralizado puede dirigir sus recursos hacia proyectos futuros. Recientemente, redujeron su fuerza laboral en aproximadamente un 15% como parte de su proceso de reorganización en octubre.
A pesar de encontrar desafíos operativos, la intención es introducir la cadena de bloques Layer-2 ‘Ink’ en el año 2025. Hay una esperanza continua para una Oferta Pública Inicial (IPO), ya que se anticipan posibles cambios en las regulaciones estadounidenses el próximo año. es factible.
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2024-12-12 12:01