El campo de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha experimentado un crecimiento explosivo en los últimos años, impulsado por su atractivo por la accesibilidad financiera y la creatividad. Sin embargo, este rápido avance también ha desencadenado una ola de complejos problemas legales, regulatorios y de seguridad. En 2024, los ciberataques relacionados con DeFi provocaron pérdidas por más de 470 millones de dólares. A medida que el entorno continúa evolucionando, no se puede subestimar la importancia de cumplir con las leyes, educar a los usuarios e implementar medidas de seguridad sólidas.
El Dr. Rasit Tavus, un renombrado experto en derecho blockchain y fundador de LegalBlock, se está volviendo conocido como una figura clave dentro de este campo. En una conversación exclusiva con BeInCrypto, el Dr. Tavus discutió varias preocupaciones legales importantes relacionadas con DeFi, enfatizó la necesidad de armonía regulatoria y brindó consejos prácticos para que tanto las plataformas como los usuarios mantengan la seguridad en el mundo criptográfico.
Los riesgos en evolución en DeFi
En el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi), ha habido un problema persistente con fallas de seguridad. Sin embargo, parece que las estrategias utilizadas por las entidades dañinas están evolucionando de manera cada vez más preocupante. Según el Dr. Tavus, garantizar la seguridad de la billetera se ha convertido en la principal preocupación debido a su importante nivel de riesgo.
Los datos de la industria de 2024 muestran que casi la mitad (43,8%) de todos los robos de criptomonedas involucraron violaciones de claves privadas, lo que destaca la importancia de medidas sólidas de seguridad de las billeteras. Parece que los ciberdelincuentes centran cada vez más sus ataques en usuarios individuales en lugar de apuntar a proyectos o contratos inteligentes.
Como inversor en criptomonedas, he notado un cambio preocupante en el mundo de los delitos blockchain: parece que los piratas informáticos se dirigen cada vez más a usuarios individuales en lugar de proyectos específicos o contratos inteligentes. El robo de claves privadas parece ir en aumento cada día, lo que hace que la seguridad sea aún más crítica para todos nosotros. Esto es según las recientes ideas del Dr. Tavus.
Un riesgo importante es que la apertura de las transacciones blockchain pueda generar vulnerabilidad para el usuario. Aunque la transparencia es crucial para la tecnología blockchain, revela involuntariamente a los usuarios que conectan sus identidades a través de cuentas de redes sociales o perfiles públicos. Este vínculo hace que los usuarios sean más propensos a sufrir fraudes selectivos y otras acciones dañinas.
Es recomendable no utilizar el mismo identificador para sus cuentas de redes sociales y servicios de billetera. Usar el mismo nombre es como enviar un mensaje de bienvenida a los piratas informáticos: «No dudes en encontrarme en las redes sociales». Si puedes instalar malware con éxito y acceder a mis fondos privados, esto es lo que puedes ganar'», advirtió.
Mantener la seguridad de los detalles confidenciales, como las frases iniciales, es igualmente importante en el ámbito de las criptomonedas. Actualizar su conexión de red reiniciando su módem y enrutador antes de vincularlos con billeteras digitales proporciona una barrera de defensa adicional. Este paso ayuda a proteger la red, lo que hace que sea más difícil para los piratas informáticos descubrir y explotar cualquier debilidad potencial.
Igual de crucial es elegir un dispositivo seguro para manejar monederos digitales. Es aconsejable optar por un dispositivo que se utilice exclusivamente para transacciones relacionadas con su billetera, limitando su interacción con otras aplicaciones o actividades de Internet. Este enfoque puede reducir sustancialmente las posibilidades de que malware o intrusiones no autorizadas pongan en peligro información confidencial.
Como inversor criptográfico responsable, es esencial tener en cuenta que es más seguro utilizar su propio módem y enrutador en lugar de depender de los proporcionados por los proveedores de servicios. Además, desaconsejo encarecidamente el uso de sistemas operativos que permitan la instalación de aplicaciones sin su consentimiento explícito. Para máxima seguridad, un dispositivo Apple, libre de aplicaciones adicionales y utilizado exclusivamente como billetera digital, es la opción ideal.
Para garantizar la protección del usuario y mantener un entorno seguro contra el fraude y las amenazas potenciales, las plataformas DeFi deben centrarse en mejorar su cumplimiento de las regulaciones legales. El Dr. Tavus enfatiza que la claridad al revelar su marco legal, incluida la jurisdicción operativa, es crucial para generar confianza. Esta transparencia prepara la plataforma para manejar las cuestiones regulatorias de manera efectiva.
Es importante que los usuarios comprendan el marco legal de la plataforma y con qué ubicación se alinea. En esta etapa del sistema, no tiene sentido desafiar o desafiar a los organismos reguladores. En cambio, es aconsejable elegir una jurisdicción y cumplir con las regulaciones locales. Si no se elige ninguna jurisdicción, los gobiernos eventualmente podrían involucrarse.
Garantizar la seguridad jurídica
Como investigador que profundiza en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), es crucial para mí enfatizar la importancia de tomar medidas proactivas para garantizar la protección legal. Una de esas medidas es verificar la jurisdicción de las plataformas centralizadas. La jurisdicción bajo la cual operan influye significativamente en su cumplimiento y confiabilidad, lo que lo convierte en un factor clave que yo, como usuario, debo considerar cuidadosamente.
En términos más simples, el Dr. Tavus señaló que cuando una plataforma no logra hacer cumplir las regulaciones adecuadamente en regiones menos estrictas, sugiere que no están cuidando adecuadamente a sus usuarios.
Es esencial que los proyectos descentralizados examinen minuciosamente a su equipo de gestión. Los usuarios deben asegurarse de que los líderes cumplan con las normas de la industria, realicen sus operaciones de manera transparente y asuman la responsabilidad de sus acciones (es decir, sean responsables).
Si los usuarios observan señales de advertencia pero aun así deciden utilizar un servicio, es posible que se encuentren sin garantías legales. Los tribunales podrían interpretar este comportamiento como un acuerdo para realizar negocios arriesgados», explicó.
Cumplir con las pautas contra el lavado de dinero (AML) es tan crucial como cualquier otra regla. Intercambiar efectivo por criptomonedas sin someterse a los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y obtener las licencias necesarias, particularmente en transacciones OTC o de persona a persona, puede generar problemas legales. Es esencial que los usuarios permanezcan atentos al riesgo de manejar fondos robados o ilegales, ya que hacerlo podría generar complicaciones importantes.
Las nuevas reglas estrictas exigen que toda la información de las transacciones, como facturas, verificaciones de identidad de los clientes, descripciones de proyectos y los fundamentos de las transacciones, se almacenen durante ocho años. Es importante tener en cuenta que las personas, sin saberlo, pueden recibir fondos vinculados a actividades ilegales, lo que las convierte potencialmente en cómplices de esquemas de lavado de dinero, como advertencia.
Estafas de recuperación y recursos legales
Cada vez es más común que los estafadores ofrezcan ayuda para recuperar activos de moneda digital perdidos, lo que subraya la necesidad de estar atentos al considerar este tipo de asistencia. Numerosas empresas de análisis de datos cuentan con métodos de recuperación rápidos y seguros, pero el Dr. Tavus advierte que estas afirmaciones suelen ser engañosas.
En cada sistema legal y plataforma de criptomonedas, existe un enfoque único para identificar actividades delictivas. Prometer una recuperación rápida o extensa de las criptomonedas en tales casos es un acto de fraude. Cada situación exige un escrutinio y análisis individual. Curiosamente, rara vez revelan el alcance de sus recuperaciones exitosas porque, según él, nunca recuperaron ninguna cantidad.
Se recomienda a las personas que han sido estafadas que no dependan exclusivamente de los servicios de recuperación, sino que busquen ayuda de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley o de expertos legales competentes. Dado que la regulación de los derechos legales varía en todas las jurisdicciones, los abogados capacitados se vuelven esenciales para manejar estas situaciones de manera eficiente.
Si estás intentando demostrar la propiedad de algún activo en el mundo de las criptomonedas, ya sea una moneda estable o a través de un intercambio de criptomonedas, es posible que no puedan confirmar tu reclamo. Sin una orden judicial legal, no tomarán medidas sobre los derechos de propiedad de otra persona. Y sin la ayuda de un abogado experimentado, las posibilidades de resolver exitosamente dichas disputas pueden disminuir.
Se recomienda a las víctimas que busquen asistencia genuina que se comuniquen con los organismos encargados de hacer cumplir la ley correspondientes. En determinadas regiones, las autoridades federales o nacionales podrían brindar más ayuda debido a su experiencia en el manejo de delitos relacionados con criptomonedas, dado su equipo de agentes expertos.
Contratar a un abogado experimentado que se especialice en delitos relacionados con criptomonedas puede ser igualmente importante. El conocimiento de este profesional jurídico, junto con la cooperación de los organismos encargados de hacer cumplir la ley, mejora la probabilidad de recuperar con éxito los activos robados y resolver de manera eficiente los casos de fraude relacionado con las criptomonedas.
En determinadas regiones, las autoridades federales o nacionales destacan en la lucha contra los delitos relacionados con criptomonedas gracias a sus agentes especializados y experimentados. Por el contrario, en otras naciones, las autoridades locales toman la iniciativa, ya que las agencias federales o nacionales enfrentan una abrumadora cantidad de casos de criptomonedas y carecen de personal suficiente. Esta fue su observación.
Cumplimiento a largo plazo y preparación legal en DeFi
Es crucial para los proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi), especialmente las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO), mantener registros de transacciones precisos durante al menos ocho años. Esto se debe a que muchas DAO funcionan como asociaciones informales y han visto un aumento en los desacuerdos entre los cofundadores. El Dr. Tavus enfatiza la importancia de llevar registros detallados debido a este aumento de disputas. La falta de documentación adecuada podría dar lugar a posibles problemas legales si surgen conflictos o los organismos reguladores solicitan pruebas de transacciones pasadas, por lo que es indispensable contar con registros claros.
Para garantizar su seguridad personal, cada transacción DeFi que realice debe registrarse en algún lugar. Es importante tener en cuenta que, en una ocasión imprevista, las autoridades o los tribunales podrían solicitar información de su pasado, que quizás haya olvidado durante años. En tales casos, es posible que se le cobre por algo que desconocía.
Como analista, me gustaría compartir una advertencia que el Dr. Tavus compartió recientemente. Se trataba de un individuo que generosamente contribuyó con un dólar para las tarifas del gas al ver una solicitud en un grupo de Telegram, sin saber que esta acción aparentemente inocua se vincularía más tarde con el pirateo de un protocolo DeFi y el robo de la asombrosa suma de 3 millones de dólares. Este incidente sirve como un claro recordatorio de los riesgos ocultos asociados con las transacciones que carecen de la documentación adecuada.
Para garantizar que nuestros marcos de cumplimiento coincidan con las regulaciones globales y evitar cualquier acusación de lavado de dinero, el Dr. Tavus enfatizó la importancia de adoptar prácticas sólidas contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC).
En lugar de contratar desarrolladores de forma anónima y evitar el mantenimiento de registros adecuados al realizar pagos, es arriesgado para su seguridad personal. Una opción más rentable y segura es adoptar sistemas de pago centralizados creados por partes externas. En este escenario, los proyectos quedan libres de obligaciones ya que las transacciones son manejadas por un tercero.
Desafíos futuros y el papel de la educación
El panorama regulatorio de las finanzas descentralizadas (DeFi) está evolucionando y haciendo más hincapié en la apertura y la responsabilidad. El Dr. Tavus subraya la importancia de prestar atención a estos cambios, particularmente cuando se abordan cuestiones importantes como la prevención de la manipulación del mercado.
A pesar de la magnitud del problema que nos ocupa, ciertas entidades importantes parecen ajenas a su gravedad. Es crucial priorizar la transparencia por encima de todo. No hacerlo podría generar problemas sin precedentes que la industria aún no ha enfrentado, una posibilidad contra la cual advirtió enfáticamente.
Como analista, no puedo pasar por alto la importancia de la educación para mitigar los riesgos, no sólo para los usuarios finales sino también para las propias empresas. Al garantizar que nuestra base de usuarios esté bien informada, no solo protegemos a las personas de posibles daños, sino que también aliviamos las cargas regulatorias que pesan sobre las corporaciones al cultivar un entorno más seguro y responsable.
Señaló que el enfoque principal de las regulaciones es salvaguardar los intereses minoristas. Al garantizar que los minoristas estén completamente informados sobre los riesgos potenciales asociados con las transacciones, se elimina cualquier problema legal potencial, siempre y cuando decidan proceder con conocimiento.
El Dr. Tavus determinó que el éxito de las finanzas descentralizadas (DeFi) depende de la capacidad del sector para solucionar sus problemas con prontitud. La transparencia, el mantenimiento preciso de registros y la educación de los usuarios no son sólo medidas de protección; Forman la base para construir un sistema robusto capaz de resistir los exámenes. Si no se cumplen estos compromisos, DeFi puede perder su reputación y dejar de dar forma al futuro de las finanzas de acuerdo con sus propios principios.
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2025-01-20 19:10