La Comisión de Servicios Financieros (FSC) ha ordenado al principal intercambio de criptomonedas de Corea del Sur, Upbit, que detenga sus actividades de forma temporal. Esta directiva se emitió debido a presuntos incumplimientos en las responsabilidades de Conozca a su Cliente (KYC); Actualmente, el FSC está buscando información adicional.
La acción demuestra el mayor enfoque del gobierno en implementar regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero dentro del sector de las criptomonedas en rápida expansión.
El regulador señala 700.000 infracciones de KYC
El 9 de enero, los medios locales anunciaron que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), que opera bajo el FSC, había dado una alerta temprana sobre sanciones relacionadas con aproximadamente 700.000 casos de procesos de Conozca a su Cliente (KYC) ejecutados insuficientemente en el intercambio Upbit.
Según el informe, estos problemas se encontraron durante un examen exhaustivo relacionado con la renovación de la licencia comercial de Upbit, que ha estado sujeto a examen desde octubre de 2024.
Como inversor en criptomonedas en el año 2024, no puedo enfatizar lo suficiente la importancia de los procesos KYC (Conozca a su cliente) que se han hecho obligatorios según la Ley de protección del usuario de activos virtuales. Estos procedimientos son cruciales en nuestra lucha contra el lavado de dinero y las actividades de financiación del terrorismo. Es esencial comprender que violar estos protocolos podría dar lugar a sanciones importantes, y cada violación podría costar hasta 100 millones de wones, lo que equivale aproximadamente a 70.000 dólares por caso. Entonces, asegurémonos todos de hacer nuestra parte para mantener nuestra comunidad criptográfica segura y protegida.
Según el informe, las posibles sanciones impuestas por la UIF pueden implicar una suspensión temporal de las operaciones comerciales de Upbit por hasta seis meses. Esto significa que el intercambio no podrá aceptar nuevos clientes durante este período. Sin embargo, los usuarios actuales aún tendrían la posibilidad de continuar operando en la plataforma.
La sanción no ha concluido por el momento y sólo afecta a la captación de nuevos usuarios. Los usuarios existentes, sin embargo, pueden continuar operando, independientemente de la decisión final de la sanción», señaló con humor el ex empleado de Upbit.
El fallo ha provocado una tormenta en la industria de las criptomonedas de Corea del Sur, que está controlada en gran medida por Upbit (que posee más del 70% del mercado). Es posible que otras plataformas comerciales necesiten prepararse para posibles repercusiones de acciones regulatorias, especialmente porque la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) parece estar fortaleciendo sus esfuerzos para hacer cumplir las reglas de cumplimiento.
Durante este tiempo, la suspensión se produce después de varios meses de creciente examen regulatorio. A mediados de noviembre, la Unidad de Inteligencia Financiera identificó aproximadamente 600.000 posibles violaciones de Conozca a su Cliente (KYC) en Upbit, lo que se suma a las preocupaciones sobre sus procedimientos de cumplimiento. Además, la Comisión de Servicios Financieros inició una investigación de competencia sobre la bolsa hace unos tres meses, examinando acusaciones de monopolio del mercado y tácticas desleales.
Posibles implicaciones del riesgo de licencia comercial de Upbit
En medio de un aumento en el uso de criptomonedas en Corea del Sur, Upbit está experimentando dificultades. Casi un tercio de la población ahora posee activos digitales y los volúmenes de transacciones alcanzaron máximos históricos en 2024. Aún no está claro si los protocolos relajados Conozca a su cliente (KYC) desempeñaron un papel en este aumento, ya que las débiles salvaguardias podrían haberlo hecho. simplificará el acceso de las personas a las plataformas comerciales.
Actualmente se está analizando la licencia de funcionamiento de Upbit, que expirará en octubre de 2024. Si se descubren infracciones regulatorias como violaciones de conocimiento de su cliente (KYC), podría afectar las posibilidades de renovación, causando una interrupción significativa en el funcionamiento del intercambio.
Un endurecimiento de las regulaciones podría aumentar aún más el ritmo al que se eliminan las criptomonedas de las plataformas de intercambio de Corea del Sur, ya que las rigurosas medidas de cumplimiento de la Comisión de Servicios Financieros han llevado a muchos intercambios a eliminar tokens que no cumplen con las normas regulatorias.
De manera similar, detener Upbit podría potencialmente socavar la confianza de los inversores en la plataforma debido a su importante influencia. Las interrupciones prolongadas también podrían afectar los niveles de liquidez y actividad comercial.
En el año 2025 (segundo semestre), Corea del Sur planea implementar la segunda etapa de su estructura regulatoria de criptomonedas. Este nuevo marco está diseñado para colmar las lagunas existentes, centrándose principalmente en fortalecer las prácticas contra el lavado de dinero (AML) y reforzar los procedimientos de Conozca a su cliente (KYC).
Estos cambios podrían hacer que las reglas sean más claras, eliminando las incertidumbres que enfrentan ahora las plataformas comerciales. Sin embargo, hacer cumplir estas reglas con mayor rigor también puede aumentar la carga de trabajo para las plataformas más pequeñas, lo que podría conducir a una concentración de la influencia del mercado en manos de unas pocas entidades líderes.
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2025-01-16 17:29